2024年から、つみたてNISAやiDeCoと同じように「新しいNISA」がスタートすることが決定しました。従来のNISAとどこが違うのか、この新しいNISAをどうアドバイスしていくべきなのか、考えていきましょう。
新しいNISAとは？
新しいNISAは、従来のNISAと同様に投資信託や株式などに投資できる制度ですが、
従来のNISAと異なり、毎年最大40万円のうち20万円は金融庁が認定する「投資型クラウドファンディング」に投資ができるようになっています。
ファイナンシャルプランナーがアドバイスする際に注意するポイント
- 投資型クラウドファンディングにリスクがあることを説明すること
- 新しいNISAで投資型クラウドファンディングに投資することで、従来のNISAよりも税制上の優遇措置が受けられることを説明すること
- 投資型クラウドファンディングの選び方や投資方法など、投資に関する知識を身につけるようアドバイスすること
- 投資型クラウドファンディング以外の投資先も、バランス良く組み合わせてアドバイスすること
新しいNISAの活用方法
新しいNISAの最大の特徴は、毎年最大40万円のうち20万円が投資型クラウドファンディングに投資できるということです。ただし、投資にはリスクがあるため、以下のような点に注意する必要があります。
| ポイント |
説明 |
| 投資先の選び方 |
信頼できるプラットフォームや、事業内容などをチェックして、適切な投資先を選ぶことが大切です。 |
| 投資先の分散 |
リスクを分散するために、複数の投資先に分散して投資することが望ましいです。 |
| 投資額の把握 |
何にいくら投資したかを把握し、リスクを管理することが必要です。 |
また、新しいNISAを活用することで、以下のようなメリットがあります。
- 投資型クラウドファンディングに投資することで、従来のNISAよりも税優遇措置が受けられる
- 20万円までの投資先について、税金がかからないため、リターンが大きくなる可能性がある
新しいNISAの登場により、投資の選択肢が広がったことは間違いありません。しかし、いかんせん投資にはリスクが付きまといます。投資に関する知識を深め、プロのファイナンシャルプランナーからアドバイスを受けることで、リスクを最小限に抑え、収益を最大化することが大切になってきます。
